Wwft Nieuws

Terug naar overzicht

07-08-2026

Zorgfraude stopt niet bij het indienen van onjuiste declaraties.

Sterker nog: de manier waarop de fraude wordt gepleegd, vormt vaak direct de basis voor het witwassen van de opbrengsten.

Een recente uitspraak van de rechtbank Rotterdam laat dat treffend zien. De rechtbank stelde vast dat de administratie structureel tekortschoot: dagrapportages ontbraken, urenregistraties werden achteraf ingevuld, rapportages sloten niet aan op declaraties en er waren aanwijzingen voor knip- en plakwerk. Daardoor kon niet meer worden vastgesteld welke zorg daadwerkelijk was verleend.

Maar daar bleef het niet bij.
Volgens de rechtbank werden vervolgens de ontvangen zorggelden via een patroon van transacties aan het zicht onttrokken:
- meer dan € 1,7 miljoen aan contante opnames;
- ruim € 500.000 overgemaakt naar Turkse bankrekeningen;
- honderden duizenden euro's overgemaakt onder omschrijvingen als "lening", "opstart bedrijf" en "overname dossiers" zonder reële zakelijke onderbouwing.

> Juist die combinatie is interessant vanuit Wwft-perspectief.
Een ondeugdelijke administratie is niet alleen een overtreding van de Wet marktordening gezondheidszorg (WMG). Zij maakt het ook mogelijk om de criminele opbrengsten uit de zorgfraude te verhullen. Zonder betrouwbare administratie wordt immers steeds moeilijker om de herkomst en bestemming van de geldstromen te reconstrueren.

> Voor Wwft-instellingen ligt hier m.i. een belangrijke les.
Wanneer signalen van zorgfraude worden gecombineerd met:
- grote contante opnames;
- buitenlandse overboekingen;
- onduidelijke leningen of interne betalingen;
- administratieve gebreken,
dan moet niet slechts worden gedacht aan mogelijke zorgfraude, maar ook aan witwassen van de opbrengsten daarvan.

De geldstroom vertelt vaak hetzelfde verhaal als de administratie!

De uitspraak is te lezen via onderstaande link.

Uitspraak: Rechtbank Rotterdam

Terug naar overzicht